קיבלתם אופציות? עשיתם אקזיט? הכירו את ההשקעות האקסקלוסיביות שסגורות בפני הקהל הרחב
ייתכן שאתם יכולים להיכנס למועדון הסגור של המשקיעים הכשירים – ולקבל גישה להשקעות שפתוחות רק בפני קבוצת אנשים מצומצמת. מהם היתרונות של השקעות אלו, שעשויות להניב תשואה שנתית דו-ספרתית עם אפס חשיפה למניות?
- אלעד גנות
- 4 דק' קריאה
- Advertorial
בשנים האחרונות התנודתיות בשוק ההון גוברת, וכתוצאה מכך משקיעים רבים מחפשים אפיקי השקעה סולידיים. החיפוש אחר יציבות בא לרוב על חשבון התשואות, אך התמונה משתנה כאשר מדובר באפיקים המיועדים למשקיעים כשירים: מדובר באפיקים אלטרנטיביים שמצד אחד מקטינים את התנודתיות של תיק ההשקעות, ומצד שני שואפים לתשואה דו ספרתית. "מתוך הכרת יתרונותיהם הרבים, הגופים המוסדיים בישראל מגדילים לאורך השנים את היקף ההשקעות האלטרנטיביות", אומר יקיר בסון, הבעלים של פמילי אופיס המתמחה בניהול השקעות ללקוחות כשירים. "מדובר בהשקעות שאינן נסחרות בשוק ההון וחלקן הגדול לא זמין לקהל הרחב. מי שכן יכול לקבל גישה להשקעות אלו הם אותם אנשים המשתייכים למועדון הסגור של המשקיעים הכשירים".
מהם היתרונות של השקעות אלטרנטיביות ללקוחות כשירים?
"אפיקי השקעה אלטרנטיביים המיועדים ללקוחות כשירים שואפים כאמור לתשואה שנתית דו-ספרתית, לאחר גילום עמלות ודמי ניהול. בנוסף, השקעות אלו מאפשרות לפזר סיכונים מעצם העובדה שהן לא מושקעות בבורסה, ולכן הקורלציה שלהן לביצועי בשווקי ההון נמוכה יותר. השקעות אלו לרוב גם מאופיינות בתנודתיות נמוכה יותר ביחס לשווקי ההון. שם המשחק הוא פיזור השקעות: ההמלצה ללקוחות כשירים היא לייצר תיק השקעות הכולל נתח של 30%-40% שמופנה להשקעות אלטרנטיביות.
במקרים רבים ההשקעה היא לפרק זמן יחסית ארוך, כאשר לעיתים לצד התשואה המצטברת מחולקות הכנסות שוטפות, למשל הכנסות בדמות דיבידנדים (למשל בעת השקעה בסטרטאפים) או בדמות דמי שכירות (למשל בעת השקעה בקרן נדל"ן)".
* רוצים לגלות האם אתם יכולים להשקיע באפיקים המיועדים ללקוחות כשירים?
האם יש רף כניסה מינימאלי להשקעות מהסוג הזה?
"לרוב רף הכניסה להשקעות מהסוג הזה עבור לקוחות כשירים הוא כ- 150-200 אלף דולר".
איך משקיעים באפיקים המיועדים ללקוחות כשירים?
״השקעות ללקוחות כשירים מצריכות ידע ומומחיות ספציפיים. לכן, כלל האצבע הוא לפנות לגופים המתמחים בהשקעות מהסוג הזה. כך למשל הפמילי אופיס בראשותי מתמחה בניהול כספים בהיקפים גדולים עבור לקוחות כשירים, בונה אסטרטגיה מותאמת אישית ומחברת את הלקוח לאפיקים אלטרנטיביים מובילים לאור צרכיו הייחודיים. החברה מבוססת על ניסיון של עשור בניהול השקעות, לרבות עשייה בחברות הביטוח ובתי ההשקעות המובילים בישראל.
לצד הניסיון והרזומה, כדאי שהגוף בו אתם בוחרים לניהול הכסף שלכם יהיה 'בוטיקי' – כלומר יעניק ליווי של מנהל השקעות אישי שילווה אתכם בכל הצמתים לאורך הדרך. דגש חשוב נוסף הוא לבחור בגוף שיראה את התמונה המלאה של ההון וההשקעות שלכם, כדי לפזר את הכספים בצורה הרצויה ולקבל החלטות בהתאם. זאת בשונה למשל מהבנק, שפעמים רבות לא חשוף לתמונת המצב הפיננסית המלאה ולוקה בנקודות עיוורון שיכולות להתברר כמשמעותיות".
בשורה התחתונה, אנשים שהתעשרו יכולים לקבל כרטיס כניסה למועדון הסגור של השחקנים הגדולים. שימוש נכון ב'כרטיס' הזה יכול להוביל לשורה של יתרונות, ובראשם הפחתת התנודתיות והגדלה משמעותית של ההון".
* רוצים ליהנות מכל היתרונות של השקעות ללקוחות כשירים? לבדיקה ללא עלות ע"י פמילי אופיס מקצועי המתמחה בהשקעות ללקוחות כשירים, אנא מלאו פרטיכם:
לשיחת אפיון ללא עלות ולא התחייבות, השאירו פרטים:
בלחיצה על הכפתור ״לחצו לבדיקה ללא עלות״ הינך מאשר/ת את מדיניות הפרטיות של האתר וקבלת תוכן פרסומי.